銀行一般是怎么判斷TX的？

你的行為是真實(shí)的"現(xiàn)金"行為嗎？銀行是如何定義它的？什么細(xì)節(jié)會(huì)使銀行質(zhì)疑你的信用卡支付行為？它通常由以下幾點(diǎn)來(lái)判斷：

1.每月固定只有幾個(gè)大的交易記錄

很多合伙人的卡片，每次還給他，幾張大數(shù)目的錢就會(huì)把他拿出來(lái)，他們一看就在中間。單筆最好不要超過(guò)20%，交銀行卡單筆2000試試不要刷！

2.它通常是一張空卡。還款日期一到，它也會(huì)被1/2的刷子刷掉。

3.在專業(yè)卡套的POS機(jī)上刷卡。

因?yàn)檫@種機(jī)器水流很大，很容易被銀行監(jiān)視，所以什么樣的人會(huì)在這臺(tái)機(jī)器上刷卡，當(dāng)然他們也是那種來(lái)打包并代他們退貨的人。

4.這個(gè)月和一個(gè)月通常只在2臺(tái)和3臺(tái)機(jī)器上交易。

5.信用卡支付時(shí)間與后置機(jī)商戶的營(yíng)業(yè)時(shí)間不匹配。例如半夜到超市刷卡。

6.信用卡付款數(shù)額不符合后置機(jī)商人的類型。

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